Synergie Patrimoine

CRÉATION DE VALEUR AJOUTÉE

Résultat de la combinaison et de la coordination de plusieurs expertises qui, agissant ensemble, créent un effet plus grand que la somme des effets attendus si elles avaient opéré indépendamment.

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NOS FONDEMENTS DES VALEURS SOLIDES À LA BASE DE CHACUNE DE NOS DÉCISIONS
L’honnêteté

Ce mot nous est cher. Il se retrouve au cœur de notre firme et régit l’ensemble de nos décisions et de nos relations avec ceux qui nous confient leurs avoirs.

La transparence

L’heure juste, c’est ce que vous aurez avec nous.

La compétence

À mesure que vos besoins évoluent, notre équipe et notre réseau de professionnels sont à votre disposition pour préserver et faire fructifier votre patrimoine.

L’indépendance

Nos recommandations sont réalisées en toute objectivité face aux divers intermédiaires du domaine financier.

L’engagement

Répondre à vos attentes ne nous suffit tout simplement pas, nous voulons les dépasser.

NOTRE APPROCHE :
UNE VISION COMPLÈTE ET INTÉGRÉE
Notre offre distinctive fait appel à un réseau de professionnels chevronnés notamment en matière de droit, de fiscalité, de succession et de comptabilité, et elle se déploie autour d’un noyau central : VOUS.
VOS AVANTAGES EN UN COUP D’OEIL :
LA DIFFÉRENCE EST DANS LES DÉTAILS

Nos services sont modulés selon votre situation. Vous pouvez y recourir pour une question ponctuelle ou pour mettre en place une stratégie globale adaptée à votre réalité. Au-delà d’un plan financier, vous accédez à des stratégies de haut niveau, puisque les compétences de notre équipe multidisciplinaire s'étendent à tous les domaines de la gestion de patrimoine.

FRAIS DE GESTION DÉGRESSIFS

CONSULTATION COMPTABLE ET DÉCLARATION D’IMPÔT PERSONNEL

RENCONTRE AVEC LES GESTIONNAIRES DE PORTEFEUILLES

CONSULTATION NOTAIRE

RAPPORT D’OPTIMISATION DU DÉCAISSEMENT

PLANIFICATION FISCALE ET SUCCESSORALE

SERVICE HYPOTHÉCAIRE (RÉSIDENTIEL ET COMMERCIAL)

CONSULTATION FISCALISTE

CONSULTATION AVOCAT

PLANIFICATION DE RETRAITE

* services offerts par des professionnels appartenant à notre réseau de partenaires.

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Notre offre distinctive fait appel à un réseau de professionnels chevronnés notamment en matière de droit, de fiscalité, de succession et de comptabilité, et elle se déploie autour d’un noyau central : VOUS.

Simon Olivier Conseiller en sécurité financière

Représentant en épargne collective
Eric Côté Planificateur financier
Pascal Guérin Conseiller en sécurité financière

Représentant en épargne collective
Mathieu Olivier Conseiller en sécurité financière

Représentant en épargne collective
Francis Jalbert Conseiller en sécurité financière

Représentant en épargne collective

Services Financiers Francis Jalbert inc
Jérôme Lévesque Conseiller en sécurité financière

Représentant en épargne collective

Services Financiers Jérôme Lévesque inc
Jessica Perreault Représentant autonome

partenaire de Synergie Patrimoine inc.
Pierre-André Rheault Planificateur financier
Patricia Leblanc Collaboratrice
France Trottier Service Clientèle
SYNERGIE PATRIMOINE VOUS INFORME

Comment déterminer votre besoin en assurance vie

Il n’est pas toujours facile de déterminer quel montant d’assurance vie est adéquat pour bien protéger sa famille et son patrimoine financier.

Mais si cela vous intéresse, voici comment vous pouvez (par vous même) déterminer vos besoins en assurance vie.

Étape 1 : Déterminez vos besoins financiers au décès

Première étape est déterminer quel est votre besoin financier en cas de décès. Pour ce faire vous devez :

1.     Calculez un montant pour les dernières dépenses (frais funéraires, etc.). Habituellement, cela équivaut à +/- 10 000$.

2.      Additionnez toutes vos dettes et engagements financiers.

3.      À cela, ajoutez un remplacement de revenu pour protéger votre famille équivalant à 70% de votre revenu annuel X le nombre d’années que vous voulez couvrir. *

* Le nombre d’années à couvrir équivaut habituellement au nombre d’années restant sur votre hypothèque ou le nombre d’années avant que le plus jeune de vos enfants devienne indépendant financièrement (ex. à 25 ans).

4.     Finalement, si vous le désirez, vous pouvez ajouter un montant pour des dons ou legs particuliers que vous désirez laisser en héritage à vos proches ou un organisme de bienfaisance. 

Étape 2 : Déterminez vos besoins en assurance

Maintenant pour connaître votre besoin en assurance (s’il y en a un), il faut soustraire de vos besoins financiers au décès les montants suivants :

1.      Les actifs liquidables que vous possédez.

2.      Les montants d’assurance que vous détenez :

·        L’assurance vie au travail.

·        Les montants d’assurance vie individuelle que vous possédez.

·        L’assurance vie sur vos prêts.

Cela va vous donner votre besoin en assurance restant à couvrir. À ce stade, vous pourriez également réaliser que vous êtes surassuré et ainsi diminuer vos protections actuelles.

Si vous avez un besoin en assurance, la prochaine étape serait de choisir le produit le plus approprié pour couvrir votre besoin.

Si vous aimeriez que l’on vous aide à choisir le produit le plus approprié pour couvrir ce besoin, n’hésitez pas à nous contacter.

RAP ou pas RAP ?

Dans le dernier budget fédéral, on nous a annoncé une hausse du plafond du Régime d’accession à la propriété (RAP) de 25 000 $ à 35 000…

Dans le dernier budget fédéral, on nous a annoncé une hausse du plafond du Régime d’accession à la propriété (RAP) de 25 000 $ à 35 000 $ par personne. Est-ce une bonne nouvelle ? 

Découvrez l’opinion de notre expert dans son plus récent article sur LesAffaires.com en cliquant ici.

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Les stratégies fiscales sont-elles éthiques ?

Un petit branle-bas de combat cette semaine a eu lieu alors que certaines stratégies utilisant le Supplément de revenu garanti (SRG) ont été mises au…

Un petit branle-bas de combat cette semaine a eu lieu alors que certaines stratégies utilisant le Supplément de revenu garanti (SRG) ont été mises au jour par Daniel Germain. Ce « filet social » est souvent utilisé par des personnes qui ne sont pas au bas de l’échelle des revenus. Mais est-ce éthique ?
Découvrez l’opinion de notre spécialiste, Dany Provost, en lisant son plus récent article sur LesAffaires.com en cliquant ici.

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